미국 국채 ETF : 추천, 투자 이유, 종류

 

 

 

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① 미국 국채 ETF 투자 이유

② 미국 국채 종류

③ 미국 국채 ETF 추천

④ 결론

⑤ 함께 읽으면 좋은 포스팅

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© austindistel, 출처 Unsplash

 

미국 국채 ETF 투자 이유

 

왜 국채에 투자를 할까요?

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첫 번째. 안정성

주식은 수익률이 좋지만, 그만큼 변동성 또한 매우 크죠.

그리고 주식은 여러 가지 상황들에 취약해서 변동이 큰 거 같아요. 미사일 쏘고, 금리 내려가고, 전염병 등 다양한 이유로 급등과 급락이 결정되고 있죠.

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많이 벌 수도 있겠지만 많이 잃은 수도 있는 것이 주식이고 신경도 많이 써야 하는 부분이라 스트레스가 있는 편이죠.

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이러한 불안감을 조금이라도 덜고 싶은 분들은 국채에 투자하는 것 같아요.

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불안감이 적은 이유는 미국 국채는 미국 연장 정부에 돈을 빌려주고 나중에 돌려받을 수 있는 권리(또는 증서)를 의미하는 것입니다. 미국 국채는 미국 채권이라고도 하더라고요. 미국 재무부에서만 발행하기 때문에 미국 국채의 정식 명칭은 미국 재무부 채권 (US Treasury Bonds)입니다.

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두 번째. 인플레이션.

최근 월급 빼고 다 오른다는 이야기가 있죠. 그리고 양적 긴축이니 테이 퍼팅이니 하면서 돈 뿌리는 것을 멈추고 걷어 들이고 있어요. 인플레이션 우려 때문에 그런듯합니다.

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불안한 시장인 것이죠..

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세 번째. 금리 인상

지금 빠르게 금리가 인상되고 있어요. 그래서 그런지 영끌로 아파트 구매하신 분들이 곡소리 내며 울고 있는듯하더라고요. 아는 동생도 신용대출 연장이 안된다고 하더라고요...ㅠㅠ 그 동생이야 뭐 해결 가능해 보이지만.. 많은 분들이 금리가 올라가서 고생하는 듯합니다.

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저도 금리가 올라가서 좋은 건 없지만요..ㅠㅠ

 

 

 

미국 국채 종류

: 단기, 중기, 장기, 물가 연동

 

■ 단기 채권 (US Treasury bills)

단기 채권은 만기가 1년 미만으로 따로 이자를 주지 않지만 할인 가격으로 구입하여 수익을 내는 채권입니다.

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과거에는 종이 채권 증서 밑에 붙어있는 쿠폰을 떼서 연방 은행에 가져가면 돈을 주었기 때문에 채권 이자를 쿠폰이라고도 했습니다.

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단기 채권은 기간이 짧기 때문에 채권 중 가장 안전하며, 변동성도 크지 않습니다. 즉, 손실과 수익이 크게 나지 않는 자산이기도 하죠. 미연방준비제도(FED)가 기준 금지 조절할 때 주로 단기 채권을 이용합니다.

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■ 중기 채권(US Treasury notes) / 미국 국채 1 ~ 10년

중기 채권은 만기가 1년에서 10년 미만인 채권입니다. 중기 채권의 변동성은 단기 채권보다 크지만 장기 채권보다는 작습니다. 중기 채권은 미국 국채 1년 물, 3년 물, 5년 물이 가장 거래가 많습니다.

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■ 장기 채권 (US Treasury bonds) / 미국 국채 10년

장기 채권은 만기가 10년을 넘는 채권을 의미합니다. 채권 중에 가장 변동성이 큰데요. 아무래도 오랜 기간이 지난 후에 원금을 받기 때문입니다. 따라서 원금 회수에 대한 불확실성이 크지만 그만큼 더 많은 이자를 주기도 합니다.

 

■ 물가연동채권 (TIPS)

채권은 대체로 만기(원금 회수 기간)가 깁니다. 따라서 장기간 인플레이션이 발생하면, 가치가 떨어지게 되는데요. 이와 같은 인플레이션 손실을 보전한 채권이 바로 물가연동채권입니다.

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영어로 TIPS라고 하며, 정식 명칭은 Treasury inflation-protected securities입니다.

 

 

 

미국 국채 ETF 추천

■ iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)

만기 20년 이상의 장기 국채를 투자, 운용하는 ETF

장기 국채는 장기 투자이기 때문에 원금에 대한 불안은 있지만 이자는 높습니다.

펀드 등급은 'A"입니다.

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- 운용사 : 블랙록 (Blockrock)

- 발행일 : 2002년 07월 22일

- 운영 수수료 : 0.15%

- 시총 : 15.35B

- 배당 : 1.67% / 월

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■ iShares 7-10 Year Trasury Bond (IEF)

만기가 7-10년 남아 있는 미 재무부가 발행한 채권을 말합니다.

펀드 등급은 'A"입니다.

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- 운용사 : 블랙록 (Blockrock)

- 발행일 : 2002년 07월 22일

- 운영 수수료 : 0.15%

- 시총 : 15.43B

- 배당 : 1.15% / 월

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■ iShares 1-3 Year Trasury Bond (SHY)

만기 1-3년 남아 있는 미 재무부가 발행한 채권을 말합니다. 단기 채권이라 아무래도 안정성이 높다고 할 수 있습니다.

펀드 등급은 'A"입니다.

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- 운용사 : 블랙록 (Blockrock)

- 발행일 : 2002년 07월 22일

- 운영 수수료 : 0.15%

- 시총 : 21.37B

- 배당 : 0.33% / 월

 

 

 

결론

위험할 때일수록 안전자산에 관심을 가지는 것도 방법 중에 하나일듯합니다. 주식투자는 여러 종목을 사는 것도 방법이고 여러 섹터를 사는 것도 방법이지만 어차피 주가가 떨어진다면 여러 종목을 사더라고 하락장은 피할 수가 없습니다. 자산규모가 된다면 여러 곳에 분산투자를 하는 것도 방법입니다.

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지금은 자금 규모가 작아 분산투자가 쉽지 않겠지 면 지금부터라도 조금씩 여러 투자처에 분산하여 투자하는 것을 연습하는 것도 좋은 방법일듯합니다.